Stella Patrimoine

La gestion privée indépendante

Stella Patrimoine est un cabinet de gestion privée indépendant à taille humaine. Notre rôle est de vous accompagner pour prendre des décisions patrimoniales éclairées, en tenant compte de votre situation familiale, juridique et fiscale.

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Découvrez ce qui fait notre singularité

Au fil des années, vous avez sans doute constitué une épargne, souscrit divers contrats ou mené des projets immobiliers, sans pour autant disposer d’une vision d’ensemble pleinement structurée. Face à la complexification de la législation accrues du système financier, il devient délicat d’apprécier si vos décisions s’inscrivent réellement dans la trajectoire de vos objectifs : protéger vos proches, préparer sereinement votre retraite, organiser la transmission de votre patrimoine ou la cession d’entreprise.

En 2013, Stella Patrimoine est née de cette exigence de cohérence. Nous prenons le temps d’étudier votre situation dans sa globalité, de clarifier vos priorités et de bâtir, à vos côtés, une stratégie patrimoniale lisible, pérenne et véritablement adaptée à vos besoins.

Nous ne sommes rattachés à aucune banque ni à aucun groupe financier. Cette indépendance nous permet de choisir les solutions en fonction de vos intérêts. Pour renforcer notre service, nous avons développé, avec Montségur Finance, notre propre fonds Stella Optima.

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Notre démarche repose sur une méthode claire et structurée. Nous commençons par un audit et un bilan de votre situation afin de mettre à plat vos enjeux et de définir un plan d’action cohérent. Nous construisons ensuite la stratégie d’investissement et assurons la mise en œuvre concrète des recommandations retenues. Enfin, nous vous accompagnons dans la durée grâce à un suivi régulier.

En savoir plus sur notre méthodologie →

Nous croyons à un conseil accessible, utile et profondément humain. Nous privilégions la pédagogie pour que chaque décision soit comprise et assumée, la transparence pour expliquer nos choix et leurs implications, et la proximité pour vous offrir un accompagnement réactif et durable, fondé sur la confiance.

La clarté est au cœur de notre relation. Nous vous présentons dès le départ notre mode de rémunération, en distinguant les honoraires liés au conseil et à l’accompagnement, ainsi que, le cas échéant, les rétrocessions versées par nos partenaires.

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Notre profession est strictement encadrée pour garantir la totale sécurité de vos investissements. Le cabinet Stella Patrimoine est agréé par les plus hautes autorités financières (AMF, ACPR) et dûment enregistré à l'ORIAS. Ces obligations réglementaires attestent de notre conformité et de notre niveau d'exigence dans l'exercice de notre mission de conseil.

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Nos pôles de compétences
en investissement et conseil

Stella@HOME

Nous prenons en charge l’ensemble de votre projet immobilier, de l’acquisition à la valorisation du bien, en intégrant transaction, gestion et aménagement.

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ISWOT Engineering

Nous orchestrons le développement stratégique de votre entreprise, en vous accompagnant sur les opérations de haut de bilan, les fusions-acquisitions et la gestion de projets sensibles.

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Stella Patrimoine

Nous pilotons votre stratégie patrimoniale de bout en bout, en assurant la cohérence entre vos objectifs, vos investissements et vos enjeux familiaux, fiscaux et successoraux.

Fonds Stella Optima

Nous valorisons vos capitaux via une gestion financière active, en saisissant les meilleures opportunités de marchés mondiaux sur l'ensemble des classes d'actifs.

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Cyber Optima

Nous garantissons la résilience de votre activité, en protégeant vos actifs numériques professionnels contre les risques technologiques grâce à des solutions d’assurance cyber dédiées.

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Notre méthodologie
de conseil patrimonial

Nous avons structuré notre accompagnement autour d’une démarche progressive et transparente, fondée sur la confiance. Avant toute recommandation, une première rencontre nous permet de comprendre vos attentes et de recueillir, avec votre accord, les informations nécessaires. Cette étape est formalisée par une lettre de mission, qui fixe le cadre de notre intervention.

Étape n°1

Audit de votre situation

Étape n°2

Bilan patrimonial

Étape n°3

Mise en œuvre

Étape n°4

Suivi régulier

Une équipe d'experts dédiés

Associés

François

LE NOANE

Associé-gérant

06 33 03 92 27

Vanessa

LE NOANE

Associée-gérante

06 81 54 27 03

Aurélie

PATUREL

Associée

06 09 98 42 74

St-Quay-Portrieux

Marine

GAUVRY

Associée

06 59 25 57 39

Collaborateurs

Lilian

BOUGET

Contrôleur de gestion

Alison

DENIS

Assistante CGP

Un accompagnement global pour particuliers et professionnels

Derrière l’expression « gestion privée » se trouvent avant tout des besoins très concrets : faire le point, structurer, optimiser, acquérir ou céder un bien… Voici les principaux services que nous mettons à votre disposition.

Pour les particuliers

Bilan patrimonial

Stratégie d’épargne et d’investissement

Optimisation fiscale

Courtage en crédit immobilier

Préparation de la retraite

Transmission et protection familiale

Bilan patrimonial

Stratégie d’épargne et d’investissement

Optimisation fiscale

Courtage en crédit immobilier

Préparation de la retraite

Transmission et protection familiale

Immobilier

Recherche de financement

Organisation bancaire et budgétaire

Renégociation de prêt

Assurance et prévoyance

Accompagnement dans la durée

Immobilier

Recherche de financement

Organisation bancaire et budgétaire

Renégociation de prêt

Assurance et prévoyance

Accompagnement dans la durée

Pour les dirigeant·e·s

Structuration du patrimoine professionnel et personnel

Rémunération du dirigeant

Trésorerie d’entreprise

Transmission d’entreprise

Cession et pré-cession

Structuration du patrimoine professionnel et personnel

Rémunération du dirigeant

Trésorerie d’entreprise

Transmission d’entreprise

Cession et pré-cession

Protection du dirigeant et de la famille

Retraite du dirigeant

Immobilier d’investissement

Ingénierie patrimoniale et fiscale

Suivi et pilotage

Protection du dirigeant et de la famille

Retraite du dirigeant

Immobilier d’investissement

Ingénierie patrimoniale et fiscale

Suivi et pilotage

Recherche immobilière

Vente

Mise en valeur du bien

Acquisition immobilière

Investissement locatif

Recherche immobilière

Vente

Mise en valeur du bien

Acquisition immobilière

Investissement locatif

Gestion locative

Aménagement

Suivi des travaux

Immobilier professionnel

Gestion locative

Aménagement

Suivi des travaux

Immobilier professionnel

Réglementation

Stella Patrimoine exerce dans le respect strict de la réglementation française. Le cabinet est immatriculé à l’ORIAS (registre unique des intermédiaires en assurance, banque et finance). Son activité de conseil en investissement est encadrée par l’Autorité des marchés financiers (AMF), et les activités d’intermédiation en assurance et en banque relèvent de la supervision de l’Autorité de contrôle prudentiel et de résolution (ACPR). Acteur engagé de notre écosystème professionnel, notre cabinet est fier d’être adhérent de la CNCEF, gage de notre rigueur et de notre éthique.

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Les avis de nos clients

Cela fait 3 ans que le cabinet Stella Patrimoine nous aide pour nos placements et notre déclaration de revenus. La disponibilité, la pédagogie et l'efficacité des conseillers nous sont indispensables. Nous recommandons le cabinet Stella Patrimoine qui mérite largement ses 5 étoiles.

L'équipe de Stella Patrimoine est très professionnelle et à l'écoute de ses clients, tant pour la gestion que pour les conseils. Je recommande fortement ce cabinet de gestion de patrimoine, plus particulièrement Marine qui pratique un service de qualité et rapide.

Nous avons recours depuis plusieurs années aux services de Marine pour différentes démarches et nous sommes pleinement satisfaits. Elle fait preuve de beaucoup de disponibilité et ses conseils sont très avisés. D'autre part, elle est d'un naturel très agréable et c'est toujours un plaisir de l'accueillir. Nous la recommandons vivement.

De très bons conseils depuis des années, du sérieux, et surtout de la proximité. Un cabinet humain et professionnel.

Bonjour, j'ai beaucoup apprécié la qualité d'écoute de Marine Gauvry, Stella Patrimoine Yffiniac, lors de nos échanges. Elle explique clairement des éléments techniques et prend le temps de collecter tous les éléments nécessaires. Sérieux et performance sont au rendez-vous. Je recommande vivement.

Mme Gauvry nous a été d'une grande aide. Habitués à gérer nos démarches administratives, tant pour les impôts que pour le reste, nous avons tout naturellement délégué... et quel soulagement. Vous pouvez lui faire confiance les yeux fermés.

Depuis plusieurs années, j'use des conseils et prestations de services de Stella Patrimoine. En effet, que ce soit pour de la défiscalisation, des placements intéressants ainsi que le remplissage de l'impôt sur le revenu, ces actions et services m'ont toujours donné satisfaction.

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Nos valeurs

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